Главная » Статьи » Мои статьи

Зміни до законодавства щодо відповідальності пов'язаних із банком осіб

08.03.2015р. набрав чинності Закон України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов'язаних із банком осіб» від 2 березня 2015 року № 218-VIII, яким внесено зміни до Закону України «Про банки і банківську діяльність», статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Кримінального кодексу України, Кодексу України про адміністративні правопорушення та ще ряду нормативно-правових актів.

Вказаний Закон направлений на боротьбу із доведенням до банкрутства фінансових установ (банків), зокрема у Законі «Про банки і банківську діяльність» викладено у новій редакції такі терміни, як «банківська група» та «структура власності», доповнено визначенням термінів «ключовий учасник юридичної особи», «ланцюг володіння корпоративними правами юридичної особи», «публічна компанія», «рівень володіння корпоративними правами юридичної особи», «учасник юридичної особи» (стаття 2 «Визначення термінів»);

Банкам заборонили прямо чи опосередковано надавати кредити для придбання власних акцій інших банків та надання субординованого боргу банкам, а також опосередковано здійснювати кредитні операції з пов'язаними з банком особами (зміни до статті 49 «Кредитні операції» Закону «Про банки і банківську діяльність»);

Статтю 52 «Угоди з пов’язаними з банками особами» викладено в новій редакції, тепер вона має назву «Пов'язані з банком особи», докорінно змінено зміст цієї статті Закону;

Частини п'яту статті 58 «Відповідальність банку за своїми зобов'язаннями» викладено в новій редакції, відтепер за порушення вимог законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, або доведення банку до неплатоспроможності цивільно-правову, адміністративну та кримінальну відповідальність несуть пов'язані з банком особи, до кола яких у тому числі входять раніше позначені у цій правовій нормі власники істотної участі та керівники банку, тобто круг відповідальних осіб значно розширився;

Частину шосту статті 58 «Відповідальність банку за своїми зобов'язаннями» також викладено в новій редакції, відтепер пов'язані з банком особи, дії або бездіяльність яких призвели до завдання банку шкоди з їх вини, несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду своїм майном;

Також Національний банк України наділено правом надавати органам державної виконавчої служби для примусового виконання свої рішення (які є виконавчими документами) про застосування до банку, філії іноземного банку заходу впливу у вигляді накладення штрафу, у такому разі органи державної виконавчої служби мають право розкривати одержану від Національного банку України інформацію, що містить банківську таємницю, учасникам виконавчого провадження та особам, які залучаються до проведення виконавчих дій (зміни до статті 62 «Порядок розкриття банківської таємниці»);

Зміни до статті 73 «Заходи впливу», передбачають, що обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій розповсюджуються у тому числі на операції із пов'язаними з банком особами (п. 7 ч. 1 ст. 73), суму штрафу, що може бути накладено на керівника банку збільшено з 100 до 5000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (абз. 2 п. 9 ч. 1 ст. 73 Закону «Про банки і банківську діяльність»);

До категорії проблемних банків можна відносити банки, що не мають ефективних та адекватних систем внутрішнього контролю та/або управління ризиками, а також у випадку систематичного подання та/або оприлюднення недостовірної інформації або звітності з метою приховування реального фінансового стану банку, у тому числі щодо операцій із пов'язаними з банком особами (зміни до статті 75 «Віднесення банку до категорії проблемних»).

Щоб ознайомитись із змінами, внесеними до Кримінального кодексу України, Кодексу України про адміністративні правопорушення тисніть тут.

Отримати консультацію адвоката у Дніпропетровську

Категория: Мои статьи | Добавил: stas8098 (27.03.2015) | Автор: Темченко С.Л. W
Просмотров: 199 | Теги: відповідальність, закон, банк | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0